相貌清秀、嬌小的身影下蘊藏著驚人的意志和貫徹力，言談溫和中帶有令人信任的魅力；她，就是今年甫加入大誠保險經紀人的行銷協理顏淑如。

法務＋稅務＋財務 一對一量身客製理財規劃
深耕資產財稅規劃十六年，顏淑如不僅同時擁有商學士、法學碩士、財務管理博士學歷， 亦曾任大學兼任財經法律助理教授、行政院文建會財經講座講師、企管顧問有限公司負責人，並於政府機構、上市櫃企業擔任過法務、稅務、財務等顧問工作。這樣的背景讓她對金流安全、投資、政府稅務法規皆十分熟悉，更 融合法務、稅務、財務專業與豐富實務經驗，針對客戶需求一對一量身訂製客製化專屬保險 理財規劃，為客戶提供全方位解決方案。

她透露，二○○四年參加美國MDRT(Million Dollar Round Table)大會時，認識國外保經實行的客製專屬保險規劃方式後深感認同，從當時起就致力結合自身財管專長，將這樣的理念帶回台灣，落實客製化專屬保險理財規劃，多年來深獲客戶的信任愛戴、肯定及支持。

努力深獲肯定，更屢屢榮獲保險業國際獎項殊榮：二○○五∼二○一五年間五次MDRT百萬圓桌，二○一六COT(Court of the Table)超級會員，二○一三∼二○一四IDA國際龍獎之銅龍獎，二○一五銀龍獎及二○一六金龍獎。透過專業加上永不退燒的服務熱忱，顏淑如走出一條與眾截然不同的道路。

掌握產業趨勢 穩紮專業基礎
面對二○一七年經濟情勢的詭譎多變，顏淑如特別強調業務夥伴須具備清楚分析未來產經趨勢、了解保險產業現況並掌握主力商品特性的能力。「二○一五年台灣全年壽險業總保費收入共計二兆九二六六．八億元，產險業簽單保費共計一三六一．二億元，兩者和二○一四年相較均有微幅成長(壽險業成長五．六一％；產險業成長二．九五％)，其中有相當大的比例是由保險經紀人公司締造。」顏淑如指出，面對社會人口高齡化、少子化等變化，保險經紀人公司在業務上仍有很大的成長空間。

顏淑如以自身經驗為例，每次接觸客戶時她都會先了解客戶的家庭、收支狀況，並跳脫 「僅幫這位客戶的某一項需求規劃」的做法，將客戶自身與家庭的整體都考量在內，再依客戶的經濟狀況調整保險組合。當客戶面臨需求保障大過可負擔的金額時，她會先建議客戶濃縮部分不必要的開支以填補風險缺口，若還是無法補足，甚至可為客戶想出創造財源的解決方案，將服務從銷售提升至財務規劃的層次。這樣的專業與獨特性深獲客戶信任，使她成為許多家庭、家族的財務顧問。

心有多大 夢想就有多大 格局有多大 世界就有多大
未來，保險趨勢將需要更多元理財專業，有鑒於目前業界有許多菁英具有充足保險經驗、自己有投資經驗，卻缺乏幫別人規劃的經驗與訓練、甚至沒想過自己也可以成為全方位的規劃師，顏淑如分享自身圓熟的行銷技巧及財稅規劃多年的專業優勢，期望將經驗、專長傳承並塑造一個優質的財經保險團隊。「人」才是事業發展的重要資產，她期望未來可從大誠保經桃園行政中心出發，遴選出具備可塑性及潛能的人才後，透過定期舉辦專業講座、實務訓練等淬鍊育成菁英團隊；再透過系統化、組織化，編製成一個由高(理財顧問)、中(營業單位主管)、基層(營業單位所轄獨立運作業務員)三個階層組成「分進合擊」的經營團隊，以提供專業的諮詢、協助規劃和銷售壽險、產險及各種相關投資理財金融商品和相關服務。

最佳組織發展 打造保險新視野
「大誠保經王文全董事長以卓越的眼光、魄力為業務員打造出一個最佳的組織運作環境，可以無後顧之憂的全力朝目標前進。」顏淑如說，正因如此，她於今年選擇了大誠保經作為事業再上一層樓的基地，相信在她的帶領下，大誠桃園行政中心必可在桃園的保險業注入新的思潮，也將在桃園發光發熱，勢不可擋！