金融科技快速的發展已對金融服務業產生衝擊，各金融機構除積極投入金融科技的建置與佈局外，已針對多項金融專業人才進行跨領域轉型培育計畫，並鼓勵所屬員工報考及取得國際認證高級理財規劃顧問( CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®,CFP®)、理財規劃顧問（ASSOCIATE FINANCIAL PLANNER , AFP）證照，以提升全方位跨領域的專業知能，因應大數據時代的來臨。

社團法人臺灣理財顧問認證協會為國際理財顧問認證總會(Financial Planning Standards Board, FPSB)會員國代表機構之一，於7月15日(五)舉行「2016 年CFP®與AFP授證典禮暨會員大會」，邀請金管會桂先農副主任委員蒞臨致詞、以及永豐金控首席經濟學家黃蔭基博士進行專題演講。而身兼協會理事長的國泰金控李長庚總經理亦在大會中表示，CFP®、AFP認證制度是採用FPSB國際標準的訓練、測驗與認證程序，確保持證人具備足夠專業技能與紀律道德來為消費者服務，對於提升臺灣金融業的服務品質貢獻很大，李理事長呼籲金融同業應該多培養專業人士考取CFP®、AFP證照，來提高金融從業人員的專業素質，有助於在金融科技的浪潮下，協助金融從業人員轉型，培育更多專業人才。

活動中除專題演講與會員大會外，另進行CFP®與AFP授證儀式以表彰各金融機構積極進行人才轉型培育的成果，目前，取得CFP®、AFP證照人數最多前三家金融機構，分別是銀行業：兆豐商銀、臺灣銀行、國泰世華銀行；保險業：國泰人壽、南山人壽、富邦人壽；證券業：元大證券、富邦證券、日盛證券。協會亦公佈2016年初FPSB針對全球12個國家、92家大型金融機構、12萬名財務顧問、CFP®及1萬多位民眾進行問卷調查，調查結果顯示金融機構對CFP®專業顧問評價，包含可以提升客戶的滿意度並具有正面影響力、可幫助金融機構差異化經營、可提升客戶留存度、客戶資產規模擴張速度快且收益佳、以及有助於公司獲利並減少客訴等五項正面評價。而一般民眾對CFP®專業顧問的評價，則包含信任所提供的資源與建議、可以協助建立理財規劃及達成理財目標、會堅守紀律道德與執業規範而值得信任等三項正面評價。 

「在取得CFP®證照與認證肯定之後，根據所學來提供客戶顧問式的理財規劃服務，顧客都眼睛為之一亮」，現任台大保險經紀人張翔傑營運長回憶當初考取台灣第一屆CFP®認證所獲得的專業知識，為當年的保險行銷工作贏得客戶的高度認同。而對於國泰人壽的邱紹凱區部專員來說，透過CFP®證照課程完整的訓練，不僅僅建立了系統化金融專業知識架構、跳脫單一行銷思維，能以全方位角度與客戶互動之外，他也融入自己轄區的業務輔導工作，積極分享CFP®金融知識並結合案例規劃，帶動業務團隊的行銷模式轉型。

然而，面對完整專業的CFP®證照課程，仍然有許多人一想到需要投入大量時間而卻步，但元大證券協理趙應龍，身為資深證券從業人員，體認到自己必須轉型為全方位專業人員才能跟上時代變化的重要性，歷經9次的考試失敗紀錄，終於在第10次、前後花費將近6年的時間取得證書，他深刻地感受到在這6年的準備期間，自己的專業視野變得寬廣，從以前期貨現貨的商品思維，轉換以客戶為中心，進而可依照客戶需求進行理財諮詢與規劃。「這是新的開始，未來更須努力充實自己與國際接軌」，趙應龍表示過程雖然辛苦但十分值得，也不忘自我勉勵未來還要持續精進。

CFP®證照制度主要是提升國內金融從業人員有關理財規劃顧問服務的專業水準，讓投資人能藉由認證理財規劃顧問的協助，進行理財生涯規劃，達成自己的理想。因此許多金融從業人員在接受訓練的過程中，不只提升了自我專業知識，以形塑出自我追求、精益求精的積極態度。歡迎更多金融從業的夥伴加入，一起為台灣金融業來努力！