富邦證券內部聘有稅務專家可提供客戶免費諮詢時，大多數的客戶都覺得很新奇，而諮詢過後，客戶回饋意見表示，這項服務對他們的幫助，也告知稅務是財富管理基本配備，不僅希望公司能持續提供，也表達他的某位親友可能也需要富邦的協助，如此深受客戶信賴進而願意推薦給親友的專家團隊，正是由從事個人稅務工作逾20年，有四大會計師事務所、銀行業及證券業經歷的財富管理部陳秋蘭協理所領軍。

陳秋蘭表示，財富管理服務的提供，一定要夠熟悉客戶的操作，聽懂客戶提出的請求，以及客戶尚未察覺或未說出口的潛在需求；再者，也要能整合及有效率的連結內部資源，才能提供給客戶周延且細緻的服務。透過感動服務所建立的差異化，將是在下一波金融業財富管理賽局中勝出的關鍵。

隨著法令開放及券商理財商品的多元性，證券業務內容與稅務規劃更是密不可分，例如，券商以複委託方式透過滬港通所買進的大陸股票該如何課稅？信託借券或雙向借券的推出，借出方及借入方於跨除權息的稅務該如何處理？複委託買進台企海外可轉債，其換回台股獲利是否可免稅？券商以國內可轉債分拆發行固定收益及選擇權商品時，又該如何課稅？此外，券商承銷案件，大股東對股權諮詢的需求，這些投資及理財決策，稅務的資訊絕對是客戶相當在意的，問題是客戶過去是否得到夠正確且能懂的資訊。

陳秋蘭說，證券業的產品從現貨到期貨、從股票到衍生性金融商品、從國內到全球、從股票到債券、從投資到保險，產品線相當多元，考驗第一線理財顧問的能力。有了專家團隊協助溝通處理部分問題，理財顧問較能專心關注巿場變化和客戶的交易及投資組合。此外，專家團隊也爭取集團資源的挹注，如富邦投顧、富邦投信、富邦期貨及富邦金控經濟研究中心等，才能在多變的全球巿場變化情境及多樣化的金融工具選擇下，提供客戶合適且更完備的資產配置選項。

富邦證券致力營造券商財富管理服務的差異化，專家團隊即帶動一波新的做法。對內，密集舉辦稅務教育訓練，喊出基層到高層都要學習稅務，提升同仁對稅務話題的敏感度及對稅務判斷的精準度；對外，針對高資產客戶關心的稅務議題、保單健診、資產配置、資金流程及企業籌融資等議題，不定期舉辦各種投資趨勢，或就時事舉辦稅務及財富傳承等議題的講座，以期提供投資人耳目一新的感受，一份務實且在地化的財富管理服務的新感動。