宏利投信最新投資人意向調查顯示，臺灣投資人對退休財務狀況過度樂觀，雖有三分之二的臺灣投資人已有為退休儲蓄（66%），但許多人並未及早規劃，國人平均在36.6歲1時規劃自己的退休生活(進入市場超過十年後)，更有近四分之一（22%）的已有退休計劃的受訪者表示，直至四十多歲才開始規劃。

宏利投信投資長王彥傑表示，「臺灣多數投資人都有退休計劃方案，屬樂觀之趨勢，退休規劃愈早開始，晚年財務能力愈為穩健。若至四十多歲尚無退休方案，應立即安排。此外，退休計劃並非只是坐領退休金，應有長期財務規劃，如共同基金、股票等其他資產投資，確保在晚年多元收入」。

此份研究另指出，大多數有退休計劃之投資人，平均將兩成收入規劃作退休儲蓄，近三分之一（30%）的受訪者除了政府退休金方案之外，更積極安排額外退休計劃。整體來說，超過三分之二（77%）的退休計劃投資人對自己的退休後的財務能力深具信心，認為儲蓄足以支應退休生活。

投資人打算延長工作年資以因應高齡化社會，但退休生活不應僅仰賴晚年工作薪資
宏利投信調查指出，臺灣投資人預估在適退年齡仍有五分之一（20%）的收入來自全職或兼職工作，反映出民眾於適退年齡持續工作的意願，而國發會近期也預估，至2030年255-64歲族群將是臺灣勞動人口主力，呈現出勞動人口老化趨勢。此外，還有三分之二（66%）的受訪者表示，希望政府與金融業提供更多投資規劃教育資訊，顯示投資人明白隨著國人平均壽命漸增，民眾需要更有效與積極的方案。

對此，投資長王彥傑表示「儘管臺灣勞動力結構趨向高齡化，臺灣勞工延後退休年齡，且多有退休計劃，但退休計劃不應完全仰賴薪資所得，勞工晚年身體狀況不一定能持續勞動，且未必能找到符合薪資期望的工作機會，投資人應獲得更多有關退休規劃的專業建議」。

臺灣投資人態度仍屬負面，對未來市場動盪憂心忡忡
2015年臺灣投資人的態度仍屬負面，投資人意向指數指出，散戶對未來市場變遷較為謹慎保守，儘管臺股上半年創一年來新高，民眾對股市的意向卻僅增加四個百分點；除此之外，對於固定收益投資與房地產等其他投資工具，臺灣投資人同感悲觀，分別下滑三個百分點與一個百分點。對此，王彥傑認為，「悲觀氛圍除顯示投資人對區域市場未來動盪感到不安，也受中國股市近期重挫影響，此外，對於2016年初將舉行的臺灣總統大選，不確定的情緒很可能持續彌漫。因此，投資人紛紛積極尋找變動局面中的穩定的投資方針，散戶尋求多元的投資組合，分散於各種資產類別，以在市場波動中有效管控風險」。