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新聞 財經時勢
保本型基金保單 金管會訂3規範
文/葉惠娟 | 2013.08.28 (新聞)

投資型保單連結保本型基金最快9月上路,為了保護消費者權益,金管會昨(27)日宣佈3大管理規範,包括連結的投資標的需符合一定信評等級;保本型基金若以定存方式存在國內銀行,銀行的資本適足率必須符合銀行法相關規定,以及保本型基金最低存續期間至少6年。

金管會保險局官員今日表示,保本型基金投資國內外機構發行的債券時,這些發行機構或保證機構的信用評等須達一定標準,其中,國內機構須達中華信評twAA級以上,國外機構須為S&P的A-或相當評級以上。

其次,保本型基金若是以定存方式存在國內銀行,銀行總行的資本適足率、第一類資本比率、普通股權益報酬率必須分別達8%、4.5%、3.5%以上,108年起則不得低於10.5%、8.5%及7%。

此外,保本基金最低存續期間至少6年,且計價貨幣必須100%保本,換句話說,保單至少有6年的資金閉鎖期,如果買的是澳幣計價保單,在不計入換回台幣的匯兌風險前提下,澳幣保本率須達100%,也就是本金不能有損失。

保險局官員表示,相關規範將於下週出爐,包括文件上揭露基金投資標的信評、費用、投資風險等銷售資料,都會訂定更詳盡的管理辦法。




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