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金管會:鼓勵保險業建立保險契約指定聯絡人機制,以維護保戶權益
資料來源:金管會 | 《現代保險》雜誌 | 2025.04.10 (新聞)
金融監督管理委員會(金管會)表示,為維護保戶權益,近期參考日本保險業推行家族聯絡網之高齡友善服務措施(即保險公司透過與保戶事先約定可聯繫登記之家族成員,使其瞭解家屬保單資訊),鼓勵壽險業建立保險契約指定聯絡人機制,即要保人於投保新契約或申請保險單解約、部分提領或保單借款等契約變更業務時,得與保險公司約定未來該要保人申請保單解約、部分提領或保單借款超出一定金額之款項時,保險公司將依約通知其所指定之聯絡人,降低高齡者及失智者被金融剝削及詐騙之風險,保障該等族群之資產安全。
金管會於113年12月間已請保險公司於辦理保單借款、解約等相關業務時,適時關懷客戶其資金用途,以避免其遭詐騙,並請保險公司適時辦理加強識詐意識之教育訓練,以強化阻詐機制。近期再藉由鼓勵壽險業建立保險契約指定聯絡人機制,進一步強化對金融消費者權益之保障,同時發揮第三人防詐、阻詐之功效。未來對積極辦理保險契約指定聯絡人機制之保險公司,且有具體成效者,將納入每年公平待客評核機制加分項目,並適時予以獎勵。
金管會強調,為強化保障金融消費者權益,將持續督導保險公司落實對保戶之友善服務措施,強化防詐作為,有效防範保戶遭金融剝削及詐騙,確保其財務安全。
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