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台新金控:傳富必學!台新銀行獻五招信福利器 為高資產大戶量身打造資產傳承術
資料來源:台新金控 | 《現代保險》雜誌 | 2025.03.11 (新聞)

隨著企業家族財富傳承需求日增,台新銀行針對高資產大戶推出「家族信託五大信福模組」,透過創新信託架構協助企業主解決資產移轉痛點,從經營權配置到稅務規劃,全方位守護家族財富永續發展。

台新銀行觀察到,台灣高資產人數持續增加,加上台灣中小企業隨著第一代經營者年齡漸長,家族傳承需求日益提升,資產分配及身後繼承議題逐漸浮現。如何妥善規劃資產傳承,避免家庭內部出現不必要的紛爭,已成為一個亟需重視的課題。為應對這些挑戰,台新銀行推出五招「家族信託信福模組」,確保資產在傳承過程中得到更合理的安排,打造穩健、長遠的資產傳承藍圖。

第一招:信福傳家-跨世代資產交棒術
專為企業負責人量身設計,信福傳家突破傳統資產傳承方式,由上一代透過生前贈與規劃身後遺產繼承,幫助企業家有序安排下一代資產規劃,確保資產傳承無虞,避免下一代因揮霍而影響家族財富延續。

第二招:守富信福-閉鎖型企業控權術
專為股東人數及股份轉讓設限的閉鎖型公司企業負責人設計,結合信託與閉鎖型公司的優勢,可有效達成經營權、所有權、受益權三權分離,實現企業主讓家族事業長久繁榮的意志。

第三招:信福自在-完全自益信託 跨代共管資產新模式 
由上一代贈與資產給下一代後成立自益信託,搭配信託監察人機制,在傳承資產的同時,上一代仍能保有資產的控制權,適合有計劃提早將資產移轉給下一代的高端客戶。

第四招:信福永傳-民法特留分防護網 為後代康莊鋪路 
透過完全他益信託,上一代握有掌控權,有效掌控企業經營,搭配資產贈與給下一代,降低未來民法特留分之影響。

第五招:息息相傳-有效規劃股息收益與稅務
專為股票大戶打造,運用信託的折現優勢,由上一代擔任信託本金受益人,信託期間將孳息給下一代,有效運用上一代每年的贈與稅額度,在資產移轉的同時,仍握有掌控權並達到調節所得稅的效果。

台新銀行長期深耕信託服務,用心傾聽客戶需求,致力提供每一位客戶完善的金融商品,秉持「合作、承諾、創新、誠信」的核心價值,辦理超過30項友善金融項目,照顧多元族群的獨特需求,落實普惠金融,連續兩年榮獲工商時報《Trust Award》 多元信託創新獎「最佳服務型態信託獎-金質獎」。未來將持續秉持「專業領航、認真守護」的品牌經營理念,持續投入信託產品的創新,致力成為民眾的信託好夥伴。

 

 




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