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新聞 財經時勢
高股息ETF掀熱潮!看好資本市場 投資型保單蓄勢待發?
文/何楷平 | 《現代保險》雜誌 | 2024.04.02 (新聞)

前陣子國內掀起高股息ETF熱潮,一檔高配息ETFs在短短時間募集到1,748億元,金額及筆數龐大,不但創下台灣資產管理業的新紀錄,更凸顯台灣民眾對投資市場的信心。

根據主計總處最新預測,2024年國人超額儲蓄高達3.8兆,創下歷史新高,顯示市場閒置資金仍多。而根據壽險公會最新統計,截至今(2024)年2月,投資型保單累積銷量達284億元,相較前幾個月,已有逐漸升溫的趨勢。

近年來,由於投資型保險法規趨於嚴謹,過去以銀行為主的銷售通路,逐漸轉變為以業務員及傳統保經代為主。截至今(2024)年2月,超過8成投資型保單來自業務員通路,其中43%來自壽險公司業務員,38%來自保經代,而銀行通路只占不到2成。

對此,壽險業者分析,主要是因為銀行財管客戶大多為高齡族群,自從金管會祭出「65歲以上高齡者買投資型保單要錄音錄影」規定後,由於過程比以往更為繁雜冗長,進而影響銀行理專銷售投資型商品的意願。統計顯示,今年前2月銀行通路在投資型保單的業績僅65億元,單2月只賣出21億元。

今年隨著全球通膨趨緩,市場預期美國聯準可能啟動降息,全球股市仍處多頭行情,台股與美股3月皆創下歷史新高,市場普遍認為,2024年投資型保單買氣有機會加溫,此外,壽險公司為因應接軌IFRS 17及ICS,在商品策略方面,逐漸轉向銷售長年期繳及保障型商品。

壽險業者分析,具備壽險保障與投資功能的變額萬能壽險(即投資型壽險)頗有潛力,是看好資本市場的消費者,有參與市場脈動的投資型商品。

 

 

 

 




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