國泰證券數位經營有成，以客戶需求為中心的全新數據驅動商業模式，於2020年創下產業驚奇新紀錄。全數位化經營台股經紀業務的敦南分公司，在2020年11月寫下單月交易金額700億元新紀錄，經紀業務市占率挺進本土券商單一據點分公司前五名，此外，國泰證券不斷精進與優化數位服務效率，目前透過線上開戶方式，成為國泰證券客戶的比重已高達90％，而客戶電子交易下單比重更高達95％。

國泰證券莊順裕董事長表示，「傳統證券業倚賴強大的實體通路帶來收益，由於國泰證券只有9家實體分公司，如何扭轉劣勢，有效布建數位虛擬通路，是重要的決勝點。國泰證券設立敦南數位分公司，用2年3個月的時間締造第1個百億成交額，從100億到700億，只用了1年的時間。」莊順裕補充，「敦南分公司的優異表現代表著以數位運營模式經營台股經紀業務是可行的一條道路，國泰證券進一步證明，當客戶都在雲端上，有效運用數據分析提升準確性，讓數位服務不僅蘊含著溫度，更像是一場及時雨，直接切中客戶需求。」

國泰證券敦南分公司於2017年8月正式營運，為國內證券業首家以全數位模式經營台股經紀業務的數位分公司，成立半年，經紀市占表現即追上傳統據點需花費3到5年的經營成效，2019年11月敦南分公司創下單月交易金額突破「百億」紀錄、2020年11月推升至700億，年增率達600％，遠高於同時期集中市場總成交金額年增率73％表現。莊順裕說，「當市場都在高喊著數位轉型時，國泰證券正逐步落實，轉型不是口號，更不是推出App就能達標，國泰證券著眼的是與眾不同的非典型證券業商業模式。」

國泰證券數位金融處黃凱琳副總指出，「運用數位經營模式，精準預測客戶的需求，並有效協助公司營運效率的提升，一直是數位團隊所有成員被賦予的任務。」國泰證券不斷網羅創新科技人才加入數位團隊，目前團隊中非證券背景同仁高達8成，平均年齡僅30歲，是富有創意與衝勁的年輕團隊。以今年受到市場高度注目的台股定期定額業務為例，將單筆投資門檻從3千元降至1千元，並且推出很優惠的手續費行銷手法，就是來自於這群年輕數位同仁的創意發想！

黃凱琳說，「我們將員工當成客戶經營，年輕同仁的想法十分重要，重視他們等同於服務好國泰的客戶。」國泰證券成功滿足市場小額投資的需求，台股定期定額交易金額逐月成長，持續改寫紀錄，累計今年前10月市占率已來到3成，是證券市場異軍突起的一股力量。