南山人壽證券投資部葉姓經理人，去（2018）年成立Line群組討論公司持股部位，合併其他缺失遭金管會裁罰660萬元。統計今年上半年，南山人壽已吞了5張紅單，共被罰1,680萬元、21項糾正、停職3位、解職1位。據了解，金管會的裁罰動作還沒結束，境界成就計劃造成保單停效，恐成為下一顆未爆彈。

金管會表示，南山人壽接獲民眾檢舉證券投資部葉姓投資經理人成立通訊群組時，並未由緊急應變團隊機制的決策小組處理、評估、判斷是否屬重大偶發事件、辦理通報，僅交由稽核部門查核，直至媒體報導後，才認為屬「媒體報導足以影響保險業信譽」而向金管會辦理重大偶發事件通告。金管會認為南山人壽重大偶發通報機制存有系統性重大缺失，開罰180萬元。此外，南山人壽辦理國內股權人員利益衝突防範機制未臻完備，開出480萬元罰單。兩項缺失共罰660萬元，合併其他缺失予以5項糾正。

調查發現，葉的配偶有從事股權交易買賣行為，且投資標的與葉所操作的有極高相似之處，全案已交檢調偵辦，至於葉是否有進行會員收費情形，需待調查結果出爐才能得知。

南山人壽則表示，對於葉姓經理人涉嫌炒股疑義，保戶權益確定並未受到影響，並已就其個人的不當行為移送檢調偵辦，同時向葉員求償商譽損失。對於主管機關裁罰缺失事項已檢討改善，並加強查核、監督機制，落實緊急應變通報機制，防範日後再發生類似的問題。

回顧今年上半年，南山人壽已吃下金管會5張罰單，除了葉姓投資經理人事件，其他事由還包括辦理客戶洗錢風險分級作業，所訂客戶分級模型欠合理；片面取消收費員收費方式；辦理國內股票投資，迄未依個股日均量訂定持股上限之流動性風險控管指標；辦理電子商務系統業務，查有違反個人資料保護法、洗錢防制法及保險法等。

這5件裁罰案件，尚不包括境界成就計劃造成保單停效的問題，未來南山恐再吃金管會罰單。

2019上半年 南山人壽裁罰事件簿

資料來源：金管會
資料整理：現代保險雜誌

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