從去年年底各媒體援例報導各行各業的年終獎金之後，據說以平均發放2.2個月而排名各行業第一的金融證券業便成為許多人準備年後轉進的熱門行業。據人力業者調查，想換工作的人當中有超過4成希望加入金融業。

事實上在含括銀行、保險、證券等在內的金融業，不論人力的供給或需求，都以理財專員或業務員為最大宗。

以銀行為例，據金管會銀行局調查，未來3年銀行對理財專員的需求每一年都超過1千人，94年為1,353人、95年為1,351人、96年為1,496人。在供給方面，人力業者的調查也顯示目前已登記要換工作的人當中，有3成5想要擔任理財專員。此外，各大學院校的相關科系畢業生，包括財務金融相關科系未來每一年的畢業人數都有近萬人，銀行保險系也有1千出頭，供給量十分可觀。

目前看起來，銀行以設立經紀人公司或代理人公司來為客戶做包含保險在內的理財規劃，似乎吸引了不少想當理專的人。以業務員人數來看，過去3年登錄在壽險公司的業務員年年減少，而經紀人、代理人公司的業務員則年年增加。而經紀人、代理人公司當中，又以銀行為了涉足保險而成立者最不容忽視，93年銀行保代共有31家，登錄的業務員有48,865人，是90年14,389人的3.4倍，平均一家超過1,500人，高於國內一半以上的壽險公司，銀行保經則有13家，登錄的業務員有10,096人，是90年3,271人的3倍，平均每家也有近8百人，規模也超過三分之一的壽險公司。

台灣的2,269萬人若扣除約600萬19歲以下可能還無理財自主權的族群，那麼以目前合計333,881萬壽險業務員來看，平均每50個19歲以上的人口中就有一個是壽險業務員或理財專員。而銀行保代、保經這些頭銜可能叫做理財專員或理財顧問的業務員，不論是從銀行行員轉任的、從壽險公司跳槽來的，或向外招募而來，都難免與傳統的壽險業務部隊在業務或增員的競爭上短兵相接。

過去專業人才在銀行與保險這兩個領域流動的情況並不多見，但是現在兩者的區隔日漸模糊。無論保費、存款或任何閒置資金都只不過是金錢存在的不同方式，誰有錢、誰能引導有錢的人如何用錢，主角都是人，因此搶「人」便成為金融業之間經常性的競爭—不管搶的是從業人員或客戶。搶到對的人，大概就有機會引導「金流」的走向。

而從91年到93年之間，壽險公司的業務員減少了19,159人，而含銀行保代、保經在內的保險經紀人公司與保險代理人公司的業務員則增加了21,427人，這一加一減之間，雙方的「兵力」就相差了4萬人以上。

要搶人、搶優秀的人，想要固守城池進而攻城掠地的保險業非加油不可了！