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金管會顧立雄主委鼓勵年輕人買台股基金,同時表示資金少的年輕人,可以用定期定額方式作為理財的開端,選擇較好的台股基金標的長期投資。基金投資講求的是投資,成立夠久又能讓投資人賺錢的基金更難能可貴,如何挑選合適的基金也將成為年輕人投資徐的功課。投信法人表示,基金可以從成立時間、基金規模、基金績效三方面著手,10年的時間可以看出一個基本的經濟循環週期,經得起市場經濟循環考驗的才是好基金。
觀察投信發行台股基金當中,成立滿10年以上之長青基金計有129檔,其中規模20億以上的有27檔,淨值50元以上的則僅10檔,分別是群益馬拉松、統一全天候、群益店頭市場、保德信高成長、摩根新興科技、復華中小精選、元大多福、元大卓越、匯豐龍鳳、復華數位經濟。這些堪稱高淨值、強績效的長青基金。其中成立來績效以群益馬拉松基金1093.6%表現最佳,該基金也是台股基金股王,長期績效穩健,值得投資人留意。
群益投信投資長李宏正表示,台股是投資人最熟悉的市場,台股基金要能有長期穩健的績效表現才能獲得投資人青睞,這些規模大的長青基金,可發揮最大的選股優勢及投資組合管理能力,掌握均衡佈局的機會。選股策略上以選擇符合國際潮流及成長潛力的股票為主,追求績效長期穩健成長,適合追求參與台股成長的穩健型投資人。此外,除了觀察短期今年以來績效表現外,長期的淨值走勢高低亦是參考標準,這些都是基金選股功力之驗證,也是投資人投資基金可以參考的重要依據。
群益馬拉松基金經理人沈萬鈞指出,從資金面來看,外資在10月份轉為買超台股,不過內資反向調節,因此評估大盤以高檔震盪緩步上攻的可能性較大,操作上在類股輪動快速之下,建議仍以選股為重,在投資布局方面,隨著上市櫃公司第三季財報陸續公布,營收表現佳且具成長性的企業可多留意,此外,若蘋果新機推出後需求優於預期,相關個股評價可望回升,仍可伺機逢低布局,其他如雲端網通、人工智慧、利基型半導體等類股表現亦可持續關注。。
績效加倍奉還的台股長青基金
基金名稱 |
11/8淨值 |
近十年平均% |
今年來% |
成立來% |
基金規模(億) |
群益馬拉松 |
119.36 |
8.61 |
33.08 |
1093.60 |
74.74 |
統一全天候 |
104.16 |
14.32 |
40.04 |
941.60 |
22.61 |
群益店頭市場 |
93.72 |
15.36 |
36.08 |
837.20 |
23.61 |
保德信高成長 |
92.71 |
7.09 |
23.84 |
827.10 |
36.84 |
摩根新興科技 |
62.00 |
9.59 |
31.16 |
520.00 |
42.97 |
復華中小精選 |
61.16 |
10.97 |
43.20 |
511.60 |
22.37 |
元大多福 |
55.53 |
6.96 |
9.81 |
455.30 |
24.47 |
元大卓越 |
54.83 |
5.95 |
32.79 |
447.75 |
31.14 |
匯豐龍鳳 |
52.21 |
6.78 |
22.47 |
422.10 |
21.08 |
復華數位經濟 |
50.99 |
15.86 |
49.79 |
409.90 |
43.99 |
台股加權指數 |
10818.99 |
6.70 |
16.92 |
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