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新聞 市場訊息
群益投信:私校退撫推出新選擇 首創人生週期基金
資料來源:群益投信 | 現代保險健康理財電子日報 | 2017.09.30 (新聞)

102年3月,私校退撫儲金邁入嶄新里程,首開全國退休金創舉,讓私校教職員可以自主投資,今年私校退撫儲金管理委員會在經過公開遴選方式,委託群益投信擔任專業投資顧問,雙方的合作讓私校退撫儲金自主投資計畫繳出不錯的成績。私校退撫儲金管理會推出保守型、穩健型及積極型三種投資組合,截算至106年8月底止,累積績效分別為7.08%、23.92%、22.19%。惟目前選擇保守型之教職員多達84%,僅管保守型具有二年定期存款保證收益,然投資收益較低,長期下來較難抵禦通貨膨脹之風險,不符退休基金長期投資原則。

為期完善教職員退休金規劃,私校退撫儲金管理會於106年9月28日教師節,接續美國聯邦節約儲蓄計畫(TSP)及香港強積金(MPF)腳步,在台灣推出私校教職員自主投資第四種投資組合~「人生週期基金」,該基金係採取隨年齡增加而逐漸降低投資風險的投資策略,以現行保守型、穩健型及積極型三種投資組合作為基本架構,根據教職員年齡自動調整三種投資組合配置比例,即年輕時選擇較積極的資產,隨著年齡增長,逐漸提高穩健型的投資比重,愈接近退休年齡,則轉攻為守,落袋為安,配置於保守型組合。例如30歲以下教職員將全部配置於積極型;反之,56歲以上者則全部配置到保守型,並提供現行保證報酬機制。

人生週期基金組合動態配置圖

宣導期間(106年9月28日~12月31日),教職員只需掃描QR Code下載,並填寫完成風險屬性評估暨投資選擇申請書,將申請書送至學校人事室統一收件或寄回私校退撫儲金管理會即可,無需再至自主投資平台進行操作。

「人生週期基金」提供教職員無憂無慮,且兼顧投資資產的穩定性與長期增值的能力,是一種更為簡便、更有效率的退休金投資新選擇,為私校教職員退撫挹注一股活水源泉,希望能降低未來退休金缺口,避免陷入退休後之生活窘境。 

 

 




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