2017年進入下半場，投資人在市場一片榮景中仍必須居高思危，凱基銀行指出下半年美國政策不確定及中國景氣前景不明加大金融市場波動，提醒投資人應即時掌控市場資訊，定期檢視投資績效，確保理財目標順利達陣。根據《凱基環球理財》七月份最新報告指出，預估歐洲央行將維持緩步縮減購債計畫步調，及部份亞洲國家受惠一帶一路商機，因此在股票市場中看好歐股及新興亞洲；下半年原物料價格受經濟影響波動大，原物料生產國家之投資現階段保守為宜。

凱基環球理財報告對於各區域/資產別建議
股優於債，成熟市場對新興市場優勢擴大

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凱基銀行理財規劃部資深協理張冠雄指出，第三季市場不確定因素仍多，美國醫保法案審議延遲使投資人擔憂後續減稅、美債上限和明年預算案的完成將受阻，政策不確定性皆會加大金融市場波動，建議投資人宜以核心及衛星的概念進行資產配置獲取合理報酬。保守型投資人可以債券型(新興市場美元債為主)與平衡型基金為雙核心搭配，積極型投資人以債券型(新興市場美元債為主)或平衡型基金任一為核心，搭配歐洲小型股、生技和醫療保健、亞洲區域型基金作為衛星首選。小額投資客戶可以亞洲單一國家或產業型基金、定期定額方式投入，追求長期性的成長趨勢。

凱基銀行呼籲投資人重視理財規劃的重要性，在諮詢財管銀行時，要確保理專能定期反饋理財績效，提供即時資產配置建議、動態調整資產組合，檢視比對與客戶設定人生目標的變化與差距，才符合理財規劃的本質。