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新聞 調查&排名
2O18年全球十大最富有的家族(上)
文/編輯部 | 《現代保險》雜誌 | 2018.11.01 (月刊)

對白手起家的企業家來說,財富傳承是重要課題,而對繼承者們來說,如何一肩扛起家族重擔更是學問,中國有句俗話說「富不過三代」,而在英文中也有類似的俚語, “Shirtsleeves to shirtsleeves in three generations.”

在這個追求「創新」的年代,有人因「追夢」致富,如TESLA創辦人「鋼鐵人」馬斯克(Elon Musk);有人以「顛覆傳統商業模式」攀上富豪榜,如ZARA母公司Inditex創辦人「時裝大亨」奧特加(Amancio Ortega),這些新秀白手起家,迅速累積龐大財富,但能否走得長遠,仍值得觀察。

貧富差距不停擴增,富庶家族的「繼承者們」如何在全球化浪潮下,傳承、守住家族財富?根據美國財經權威媒體《彭博》(Bloomberg)億萬富翁指數,二○一八年全球最富有的二十五個家族,總財產高達一兆美元,從瑪氏巧克力到愛瑪仕絲巾,從超市到旅館,從數據公司到藥廠,這些家族的財富來源相當多元,唯一相同的是,它們的規模都令人驚訝,加總可超越蘋果(Apple)總市值以及印尼一年的GDP。其中控股沃爾瑪連鎖超市(Walmart)的沃爾頓家族,以一五一五億美元財產(約新台幣四‧六兆)傲視全球。

《彭博》這份名單同時排除了第一代財富,以及掌握在單一繼承人手中的財富。此外,猶太銀行家Rothschilds家族,或美國石油家Rockefellers家族等,因資產累積數個世紀,難以考究,因此也不列入計算。至於亞洲地區,如李嘉誠等大亨,才正準備要安排接班,估計很快就會看見二代子女在未來榜單中出現。

然而,家族愈龐大就愈難以維繫,理財、教育、溝通都是財富長跑的關鍵,當然也有些富豪採取不同策略,比爾蓋茲(Bill Gates)和馬克祖克柏(Mark Zuckerberg)就簽署了沃倫巴菲特(Warren Buffett)的捐款承諾(Giving Pledge),將一半以上身家捐作慈善用途。

 

01 沃爾頓家族 Walton family
企業:沃爾瑪
財富:1,515億美元

三位家族第二代羅伯(Rob Walton)、吉米(Jim Walton)、艾莉絲(Alice Walton),在《彭博》富豪榜中分別排名第16、17、18位,三人身家合計1,515億美元,其中艾莉絲還奪下《富比世》今(2018)年全球女性富豪榜第1名,現年68歲的她還坐擁破億美元的藝術收藏。

自1962年創始人Sam Walton開設第一家沃爾瑪後,不到10年就在紐約交易所上市,30年間迅速擴張全球,還一度摘下《財富》雜誌全球500大企業冠軍,家族成員一直是富豪榜常客。

沃爾頓家族財富的主要來源,就是美國「零售業巨頭」沃爾瑪(Walmart)股票,其中羅柏、吉米、艾莉絲三人各約持有13%股權,另有共同管理的沃爾頓家族辦公室Walton Enterprises持有46.97%沃爾瑪股份,以及阿肯色州最大的銀行Arvest Bank,財富驚人。不過面臨商業模式轉變,傳統零售業務正被網購蠶食鯨吞。

早期Sam Walton靠著「薄利多銷」快速拓展規模,Rob Walton接手後廣伸觸角,在各國成立沃爾瑪分店,然而擁有超過200萬名員工的沃爾瑪,卻也被指責為「血汗工廠」,包括工資低、工作條件差、醫療保健不足、打壓工會等,這些批評甚至被拍成2005年紀錄片《沃爾瑪︰低價的代價》,不僅如此,沃爾瑪只在賣場內裝設監視器,但卻有許多殺人、強暴案件發生在沃爾瑪停車場,種種為人詬病的因素,讓這家美國最大的私人雇主,以及全球最大的連鎖零售商,在美國境內卻被棄如敝屣、甚至拒絕光顧,零售王國正在衰退,在這內憂外患之際,繼承者們能否振興邁入一甲子的傳統產業,拭目以待。

02 科克家族 Koch family
企業:科氏工業
財富:987億美元

科克家族(Koch family)奪下富豪榜第二名,財富來源就是全球最大的非上市公司-科氏工業,創辦人弗雷德科赫(Fred C. Koch)打造石油帝國,接班的科氏兄弟,現年83歲的查爾斯科克(Charles Koch)和78歲的大衛科克(David Koch)兄弟,並列《富比世》去年全球第8大富豪,握有集團約8成股權,財產高達987億美元(約新台幣2.97兆)。

科氏工業的油管遍布6,500公里,年收入約1,000億美元,事業版圖涵蓋石油、肥料、化學、萊卡纖維、紙巾等家用品,坊間甚至有一說:美國人從出門開車,到踏入家門腳下的地毯、身穿的運動服、日常用品衛生紙等,都離不開科氏工業。由此可知,集團業務領域相當遼闊。

財富驚人的科氏兄弟是知名的共和黨支持者,曾透過旗下基金會贊助保守派候選人,又在去年底資助美國地方電視台梅雷迪思公司(Meredith Corp),以28億美元(約840億台幣)收購擁有《時代》等上百種雜誌的時代公司(Time Inc.),專家擔心《時代》恐淪為科氏兄弟用來否認全球暖化的傳聲筒,但梅雷迪斯卻聲稱兩人不會入主董事會,也不參與編輯、營運等事務。

03 瑪氏家族 Mars family
企業:瑪氏食品
財富:897億美元

20世紀初創建瑪氏糖果公司的瑪氏家族(Mars family),成員也都是富豪榜常客,其創辦人法蘭克(Franklin Clarence Mars)的繼承者們共擁有897億美元(約新台幣2.7兆)財產。瑪氏以M&M's巧克力及Skittles彩虹糖等零食起家,但自1935年收購英國狗罐頭製造商後便開始發展寵物食品市場,旗下品牌包含SNICKERS、TWIX、DOVE等巧克力零食,寵物食品偉嘉(WHISKAS)、西莎(CESAR)、法國皇家(Royal Canin)、PEDIGREE等,以及箭牌口香糖(Wrigley)、咖啡茶飲與生化科學等,瑪氏擁有7萬名員工,年淨銷售額突破300億美元。

1911年法蘭克在自家廚房裡做出第一批瑪氏糖果,奠立了瑪氏休閒食品公司的根基。1920年代福雷斯(Forrest Mars, Sr.)加入父親的事業並推出MILKY WAY巧克力棒。如今已傳到第三代小福雷斯(Forrest Mars, Jr.)、約翰(John Franklyn Mars)以及女兒賈桂琳(Jacqueline Mars)手上,其中賈桂琳替公司效力近20年,淨資產達236億美元,並擁有集團三分之一股權。

2017年初瑪氏投資77億美元,收購動物醫院及寵物保健醫療商VCA,預計寵物健保部門將占公司年營收比重將超過50%,希望寵物保健部門能為集團帶來成長動力。瑪氏寵物保健部門總裁韋洛(Poul Weihrauch)表示,寵物在飼主心目中的地位日漸重要,許多人不僅要自己的毛孩子吃好穿好,就連在寵物醫療看護上的要求也越來越高。據美國寵物產品協會統計,寵物食品一年有240億美元商機,寵物醫療保健也上看300億美元,這也是傳統產業轉型的契機。

04 范達默、德史波爾貝赫、德梅維爾家族Van Damme、De Spoelberch、de Mevius
企業:百威英博
財富:541億美元

啤酒公司百威英博(Anheuser-Busch InBev)由比利時的三大家族范達默(Van Damme)、德史波爾貝赫(De Spoelberch)、德梅維爾(de Mevius)共同創辦,以541億美元(約新台幣1.6兆元)身家排名第4大家族。

英特布魯(Interbrew)的釀酒傳統可追溯至1366年,它的前身是由這三大歷史悠久的家族共同創立的小酒廠。但延續多年歷史的企業傳到了後輩手上,家族成員皆無心經營,當時全球啤酒業由安海斯-布希(Anheuser-Busch)、南非米勒(SabMiller)、英特布魯、喜力(Heineken)以及美洲飲料等五大巨頭主宰,為了擴大規模,2004年英特布魯與美洲飲料合併,成立英博集團(InBev)。2008年英博以520億美元收購生產百威啤酒的家族企業──安海斯-布希公司52%股權,合併後以「百威英博集團」之名奪下全球最大啤酒公司,旗下擁有近300個品牌。

不僅如此,2012年百威英博以217億美元併購墨西哥最大的啤酒公司莫德羅集團(Grupo Modelo),2014年以58億美元收購韓國東洋啤酒公司(Oriental Brewery),2015年更以1,045億美元收購了世界第二大啤酒生產商──南非米勒釀酒公司,合併後年收入超過700億美元,躋身世界前五大消費品集團。

 

 

延伸閱讀:

2O18年全球十大最富有的家族(下)

2018年十大最具價彩妝品牌(上)

 

 

 




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