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新聞 財經時勢
遺贈稅三級跳 保戶轉抱投資型保單 2月成長210%
文/許伊婷 | 現代保險健康理財電子日報 | 2017.03.20 (新聞)

今(2017)年2月份壽險新契約保費收入836.67億元,合計1月累計保費收入2,179億元,較去年同期成長19%,這全都歸功於今年備受看好的投資型保單,1、2月分別出現29%及210%的驚人漲幅,成長原因主要受美元升息、投資環境變好,遺贈稅率採三級累進方式,由現行10%提高到最高20%等因素所致。

扣除春節及228連假,今年2月工作天數只有18天,各險種保費大幅下降屬正常現象,非投資型保單整體衰退66%,其中,因金管會調降責任準備金利率,使得固定利率型傳統壽險保費1月掉了50億元,2月再削減223億元,把去年2月靠傳統壽險收進的209億元全部吐回去。

不過投資型保單在2月中逆勢成長,美元加速升息、投資環境變好,加上遺贈稅率也將從現行10%提高到最高20%,並採10%、15%及20%三級累進稅率,保戶開始將資金轉投入由專業投信代操的類全委保單,單2月保費收入較去年同期飆升210%,其中投資型年金收進142億元,成長270%;投資型壽險同樣有151%高成長率。

投資型保單只要績效好,就能累積投資帳戶價值,對保戶來說,保險成本就會隨之減少,而壽險的目的在於保障,年金險目的在於為退休做準備,前者依年齡性別收取保費需扣保險成本,年金險則不扣除危險保費,深獲想留住資金的保戶青睞。

從繳費期別分析,2月投資型保單保費收入以躉繳為主,占94%,顯然有大戶將定存或短年期儲蓄險直接轉移至投資型保單。從各別公司來看,光是國泰人壽就占了48%近半,保費高達115億元,第二名法國巴黎人壽市占就直接掉到15%,第三名則為安聯人壽,占比10%。

 

2017年前2月投資型保單保費收入排名

排名 壽險公司 保費收入
(億元)
1 國泰 185.91
2 法國巴黎 80.95
3 安聯 48.30
4 安達 33.63
5 合庫 24.10
6 富邦 21.58
7 第一金 14.24
8 三商美邦 4.97
9 台灣 3.79
10 保誠 3.97

資料來源:壽險公會




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