根據《現代保險》雜誌2025年「全國消費者保險購買行為大調查」顯示，台灣有超過250萬人因為「繼承安排、傳承資產」及「稅法的優惠」而購買保險。反映出保險在資產傳承與節稅上的獨特價值，「投資報酬」不再是首要考量，更重視「財富保存」、「繼承安排」與「稅務規劃」。有近三十年資歷的保險稅務專家蕭伯偵「老蕭老師」表示，隨著高齡少子化來臨，呼籲民眾及早進行退休規畫與資產傳承，確保財富能夠安全無虞地繼承給下一代。

隨身稅務專家帶著走 助攻高資產客戶規劃商機
看準高資產需求成長趨勢，許多保險業務員積極轉型為財務規劃顧問，提供客戶全方位的財富傳承與稅務規劃勢在必行。由資訊服務第一品牌的精誠資訊『匯客+』與老蕭老師共同研發的「稅務診斷系統」，是一套專為保險業務員、銀行理專及財富管理人士開發高資產客戶的輔銷利器，提供全方位精準的解決方案。老蕭老師形容，有了這套系統，就像隨身帶著稅務專家，能根據保單內容，結合相關保險資訊，快速進行試算與分析，並以視覺化圖表呈現稅源安排，建議客戶資產分配的最佳時機。

96種稅務情境+需求診斷分析 找出客戶痛點 展業高效率
兼具稅務專業知識和保險行銷培訓經驗的老蕭老師分析，近期政府積極推動「亞洲資產管理中心」，力求打造高資產客群的財富樞紐。「想要搭上高資產客戶的財富傳承列車，信任是首要關鍵。」業界首創的『匯客+』稅務診斷系統，不僅能清晰展示稅務風險與解決方案，還能轉化為行銷提案，幫助業務員專業、即時、精準的回應客戶需求，大幅提升成交率。他進一步指出，這套系統是保險業界唯一提供精準稅務診斷、保單調整及行銷話術的全方位財富傳承工具。系統內建96種不同的要保人、被保險人與受益人排列組合，加上過去10種曾購買保單類別以及針對未來人生不同階段的11種規劃需求，能針對不同要保人、被保險人與受益人組合自動生成專業診斷與行銷切入點。

高效整合稅務系統與實務 開創保險行銷新紀元
精誠資訊副總經理張皇裕強調，「精誠憑藉多年在金融與保險高資產理財系統領先市場經驗，將數位整合與資安能力轉化為支援業務員的最佳利器，我們觀察到往往不是產品不足，而是缺乏能即時整合數據、稅務情境轉化為業務人員可即時行銷的財富傳承工具。」未來，精誠資訊將積極與各金融領域專家合作，並依循主管機關最新法規與市場趨勢，持續優化產品內容，提供更具競爭力的創新整合行銷平台，共同朝向保險行銷新趨勢邁進！