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關稅戰打亂民眾資產配置布局,中國信託金融控股公司子公司台灣人壽保險股份有限公司(簡稱「台灣人壽」)建議善用「雙金」避險!除了黃金之外,投資人可關注另一「金」:「利率變動型年金保險」(簡稱「利變型年金險」),具穩健保本、利率彈性與長期保障三大優勢,在投資市場高度不確定性情勢下,為防禦型商品最佳選擇。
全球股匯市受關稅戰震盪,投資人避險需求升溫,台灣人壽建議參考美國投資專家哈里·布朗(Harry Browne)「永久投資組合」策略,將其中25%現金部位的資產配置,放在如「利變型年金險」,不僅結合保本與利率彈性的優勢,到期還可選擇一次領取或分期領取年金,有效為退休生活創造穩定收入,確保財務無虞,「攻守兼備」較能抵抗通膨,為安全簡單的被動投資方法。
利變型年金險具分期繳費和時間複利優勢,可達到穩健累積資產效果,適合忙碌、沒有時間理財的小資或屆退族。以30歲剛結婚的吳先生為例,計畫10年後購置人生第一間房子,與妻子每年投保4張、保費新臺幣(下同)10萬元的「台灣人壽金利 High利率變動型年金保險」,持續投保5年,假設宣告利率維持在2.35%,40歲可領回2,380,804元,輕鬆存到買房頭期款。以50歲的周小姐為例,計畫於65歲退休,可透過利變型年金險預存退休生活費,每年定期投保20萬元保費的「台灣人壽e富保利率變動型年金保險」,滿15年後,年金選擇分期給付、保證期間20年,每年保證可領回147,070元至85歲,之後仍可持續領到身故為止。
台灣人壽網路投保利變型年金險具備三大特色,不僅手續簡便、免體檢與健康告知,小額萬元就能投保、繳費彈性無壓力,且24小時皆可線上投保,不受時間、地點限制。即日起至4月30日止,於台灣人壽官網完成投保即可抽iPhone 16 pro、空氣清淨機與價值萬元禮券等好禮;若是投保年金險或刷信用卡繳保費,還可加碼再抽價值2000元至8000元不等的百貨禮券,相關抽獎活動請詳台灣人壽官網。
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