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新聞 市場訊息
友邦人壽:富過得了三代嗎? 妥善規劃讓結局很不一樣
資料來源:友邦人壽 | 現代保險雜誌 | 2018.04.11 (新聞)
家族世代 富足傳承 你做了哪些準備?
香港首富李嘉誠受到西式教育的啟蒙,仿效西方以「保險」模式傳承,替子孫綿延財富,打破「富不過三代」的舊有迷思。李嘉誠為家族事業長遠發展打下了基礎,擁有鉅額資產卻仍不忘為自己和親人買了充足的人壽保險,正是考慮到人壽保險在稅務規劃、家族成員生活保障、風險轉移、財富傳承、分配機制等方面的諸多好處,這是豪門家族破解魔咒最佳範例,更能在無形中傳遞良好的風險管理與理財觀念,永續傳承。
風險保障+財富傳承 一次到位
AIA友邦人壽總經理侯文成表示,目前公司業務重心已轉至保經代與銀行通路,以往該二類型通路的客群多為富裕人士,客戶們都相當重視財富管理規劃。因
此我們的商品發展策略需切合客戶需求,著重於滿足高額保障、財富傳承及高端醫療等需求,協助保戶們藉由保險規劃,真正達到創富、守富、傳富的三富人生。
選對工具 財富永續
「不只推薦客戶,我們家人也有買。」公勝保經副總經理歐俊利笑說,運用保單提供保障及傳承資產,能安排的資金就更充裕;更可透過身故保險金分期給付機制,讓受益人擁有穩定金源。
歐俊利分析,「傳世富足」具投保上限高、免體檢、額度高等特色,可有效提升保戶保障又兼具資產配置,適合已經有一定資金的民眾規劃。也因投保時間長,可持續累積保單價值,更能達到創富、守富、傳富的最佳資產配置。
面對長期資產規劃需求,友邦人壽提供客戶保障和符合需求的保險規劃,是保戶長久、穩定的依靠。
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