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2015年安達人壽以台新銀行為唯一行銷通路,並委由台新投信操作,推出美歐戰略價值投資帳戶,為全台第一個運用諾貝爾經濟學得主羅伯‧席勒教授所提出之CAPE® Ratio為投資策略參考指標之一的類全委操作保險商品,績效卓著並深受市場投資大眾肯定。
展望2017年美國啟動升息循環,市場將帶來不小的波動與挑戰,安達人壽再度攜手台新銀行、台新投信,引進國外專業投資機構廣泛運用的「Smart Beta」多因子投資策略,推出「智能戰略投資組合帳戶」,也是全台第一檔於投資型保險平台使用「Smart Beta」及素有『有新債券天王』之稱的Jeffrey Gundlach所操盤的DoubleLine債券ETF為投資主軸的類全權委託投資帳戶。
台新投信全權委託投資經理人方裕元表示,Smart Beta為主動策略管理指數,可根據超額報酬貢獻度較高的因子,例如:具動能、價值、品質及規模的投資標的來擁抱具有更好報酬的投資機會,以Smart Beta為原則投資之ETF具三大優勢:一、兼具傳統Alpha(主動投資)和Beta(被動投資)之優點;二、設計透明、費率低;三、善用各因子風險溢價創造超額收益。運用Smart beta智能選股,已成為近幾年最受歡迎之投資策略。根據「經濟學人」於2016年研究指出,有超過 9成的專業機構投資人(含主權基金、退休基金、保險公司、基金會) 未來三年都願意維持或提高Smart beta運用在投資策略上的比例。基金評鑑權威機構Morningstar也推估,與Smart beta相關之投資標的在2020年將快速攀升到 8,000億美元之資產規模。
安達人壽指出,「智能戰略投資組合帳戶」運用之投資理念為金融市場上的最新趨勢,並透過類全委保單由專業團隊提供高品質的代操服務。在保險規劃上,保戶不但可享有專業的資產管理及退休規劃,透過類全委保單中的撥回機制,可讓保戶依照提減撥回率享有現金流收入。
最後所有投資皆具投資風險,建議保戶可依個人需求與可承受風險,選擇操作屬性適合自己的帳戶,讓資金運用更為靈活彈性!
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