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新聞 投資理財
平凡人變富翁的第一步
文/編輯部 | 2001.10.01 (月刊)

想用錢滾錢?先要知道自己有多少實力與財力才行,以免得不償失,尤其經濟不景氣下,若是沒有三兩三,最好就別上梁山,否則賠了夫人又折兵!投資第一步:是先知道自己有沒有『閒錢』,然後再看看有多少錢、能做多少事;而投資工具那麼多,該如何選擇?不同的工具帶來的風險及報酬率就不同,你都了解嗎?先別輕舉妄動,快來做個理財小測驗,看看自己的理財IQ是幾分!

請你填完下列十二題的問卷後,再查後面附表換算得分,加總得分後請參閱理財IQ分析,看看你是哪一類的人呢?

理財常識牛刀小試

1. 您隨時知道自己的荷包有多少錢?

A清楚知道   B大概知道   C有時會留意   D完全不知道

2. 您知道您的理財目標嗎?

A完全不知道   B曾經想過   C大概知道   D非常清楚

3. 您如何投資?

A入不敷出、沒有投資   B有閒錢就拿來投資   C精算後每月固定比例投資   D借錢來投資

4. 颱風地震隨時可能造成災害,您清楚您有緊急準備金嗎?

A非常清楚,並已準備妥當   B清楚,但尚未籌措完成   C有想過,準備開始存錢   D船到橋頭自然直,到時候再說

5. 您會從什麼時候開始投資理財?

A賺到生平中第一筆薪水後   B結婚之後   C步入中年財力雄厚時   D馬上開始

6. 如果您中了刮刮樂二百萬元您會如何處理?

A先請親朋好友大吃一頓再說   B捐給慈善機構   C仔細規劃加入原定投資計劃   D存到銀行

7. 您認為錢不露白對不對?

A完全同意   B同意   C錢露不露沒關係   D錢要露白才有面子

8. 您認為定存、股票、公債、期貨的風險最高的是?

A定存   B股票   C公債   D期貨

9. 您的股票持有天數為?

A放著從不管它   B短進短出殺聲價響   C長期投資,但隨時清楚市場狀況   D不買股票,因為自己不是專家

10.您覺得目前不景氣的情況下哪一種基金最適合投資?

A平衡型基金   B債券型基金   C貨幣型基金   D股票型基金

11.下列哪一項投資工具變現性較強?

A房地產   B共同基金   C存款   D黃金

12.美國遭受恐怖份子侵襲,您覺得台灣的經濟會不會受影響?

A完全不受影響   B有一定程度的連動影響   C台灣的經濟與日本關係較深,日本不受影響,台灣就沒事   D風雨生信心、自立自強、誰都不怕








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